Nos spécialisations sectorielles
Plus de quinze ans d'expérience nous ont appris que chaque secteur d'activité présente ses propres défis financiers. Nous avons développé une expertise approfondie dans trois domaines clés.
Professionnels libéraux et consultants
Les revenus irréguliers, les périodes creuses, les investissements en équipement... nous connaissons ces réalités par cœur. Depuis 2010, nous accompagnons des dentistes, avocats, architectes et consultants dans la gestion de leurs finances professionnelles et personnelles.
Ce qui nous différencie ? Nous comprenons vos cycles de facturation, vos obligations fiscales spécifiques et vos besoins en matière de protection sociale. Marlène travaille d'ailleurs exclusivement avec cette clientèle depuis huit ans.
- Lissage des revenus sur l'année
- Optimisation fiscale des sociétés professionnelles
- Planification de la retraite sans régime d'entreprise
- Protection en cas d'incapacité de travail
Familles en transition de vie
Divorce, héritage, changement de carrière, départ à la retraite... ces moments bouleversent complètement l'équilibre financier d'une famille. Nous avons accompagné plus de 200 familles dans ces périodes délicates.
Notre approche ? D'abord écouter, puis analyser la situation sans jugement. Chaque famille a son histoire unique. Nous prenons le temps nécessaire pour comprendre vos priorités avant de proposer des solutions concrètes.
- Réorganisation budgétaire post-séparation
- Gestion des successions complexes
- Planification financière multigénérationnelle
- Accompagnement dans les changements majeurs
Entrepreneurs et dirigeants PME
Quand votre entreprise représente 80% de votre patrimoine, la planification financière devient cruciale. Nous travaillons régulièrement avec des propriétaires d'entreprises manufacturières, de services et de commerces de détail en Ontario.
Notre valeur ajoutée réside dans notre compréhension des enjeux de transmission d'entreprise et de diversification patrimoniale. Pierre, notre associé principal, a lui-même vendu sa première entreprise en 2018 avant de se consacrer au conseil financier.
- Diversification hors de l'entreprise
- Préparation à la vente ou transmission
- Gestion des flux de trésorerie variables
- Structuration fiscale optimale
Une expertise forgée par l'expérience terrain
Contrairement aux grandes firmes qui appliquent des modèles standardisés, nous avons choisi de nous spécialiser. Cette approche nous permet de comprendre intimement les défis spécifiques de chaque secteur.
Nos clients apprécient particulièrement notre capacité à anticiper les problématiques propres à leur domaine. Un restaurateur n'a pas les mêmes préoccupations qu'un médecin spécialiste, et nous adaptons notre conseil en conséquence.
Cette expertise sectorielle nous permet aussi de créer des synergies entre nos clients. Nous organisons d'ailleurs deux fois par an des rencontres thématiques où nos clients peuvent échanger sur leurs meilleures pratiques.
Marlène Beauchamp, spécialiste des professions libérales
Diplômée en planification financière de l'UQAM en 2014, Marlène s'est rapidement orientée vers l'accompagnement des professionnels indépendants. Son approche pragmatique et sa connaissance approfondie des régimes fiscaux particuliers en font une référence dans ce domaine.
Elle intervient régulièrement lors des formations continues de l'Ordre des dentistes de l'Ontario et de l'Association des avocats indépendants. Cette proximité avec les associations professionnelles lui permet de rester à jour sur les évolutions réglementaires qui impactent directement ses clients.
Prêt à bénéficier de notre expertise sectorielle ?
Découvrons ensemble comment notre approche spécialisée peut répondre aux défis financiers spécifiques de votre secteur d'activité.